या मार्गदर्शिकेत काय समाविष्ट आहे आणि काय नाही?
हा मार्गदर्शक स्वतःच्या कामात AI वापरणाऱ्या वित्त टीमच्या सदस्यांसाठी आहे: अहवाल, त्यावरील भाष्य आणि विश्लेषण तयार करणारे FP&A विश्लेषक, व्यवसायाशी समन्वय साधणारे वित्त भागीदार, व्यवस्थापकीय लेखापाल आणि वित्त व्यवस्थापक. ChatGPT, Claude, Gemini किंवा Excel मधील Copilot यांसारख्या साधनांच्या मदतीने मसुदा तयार करणे, स्पष्टीकरण देणे आणि तपासणी करणे याबद्दल तो आहे.
हे बँकिंग किंवा वित्तीय सेवा उद्योगातील AI बद्दल नाही, जसे फसवणूक शोधणे, पतगुणांकन, अल्गोरिदमवर आधारित व्यवहार किंवा स्वयंचलित गुंतवणूक सल्ला. ती प्रणाली म्हणून तयार आणि नियंत्रित केली जाणारी उत्पादने आहेत आणि त्यांत वेगळे प्रश्न उद्भवतात. लेखांकन व हिशेब नोंदणीच्या कामासाठी स्वतंत्र मार्गदर्शक आहे, ज्याचा दुवा खाली दिला आहे. इथली कोणतीही माहिती गुंतवणूक, कर किंवा लेखांकनविषयक सल्ला नाही.
वित्त विभागांना AI ची सर्वाधिक मदत कुठे होते?
नवे आकडे तयार करण्याऐवजी आधीपासून उपलब्ध असलेले आकडे समजावून सांगण्याच्या कामात AI ची सर्वाधिक मदत होते. भाषा आणि मांडणी यांत ते चांगले काम करते; पण अंकगणितात आणि एखादा आकडा का बदलला हे समजून घेण्यात ते विश्वासार्ह नाही.
विश्लेषणात्मक भाष्याचे मसुदे
पडताळलेल्या तफावत तक्त्यावरून व्यवस्थापनासाठीच्या विश्लेषणात्मक टिपणाचा पहिला मसुदा तयार करणे; त्यानंतर तुम्ही तो दुरुस्त करता आणि पुष्टी केलेली कारणे जोडून पूर्ण करता.
सूत्रांसाठी मदत
आधीपासून असलेले सूत्र सोप्या इंग्रजीत समजावून सांगणे, अधिक सुटसुटीत रचना सुचवणे किंवा मूल्य शोधणारे सूत्र लिहिणे आणि नंतर ज्ञात मूल्यांच्या आधारे ते तपासणे.
दस्तऐवजांचे सारांश
लांबलचक करार, भाडेपट्टा किंवा संचालक मंडळाच्या दस्तऐवजातील प्रतिमानासाठी महत्त्वाच्या अटी संक्षिप्त करणे आणि कलमांचे संदर्भ कायम ठेवणे.
पुनरावलोकनासाठी प्रश्न
अंदाजाबद्दल शंका घेणारा मुख्य वित्त अधिकारी कोणते प्रश्न विचारेल यांची यादी करणे, जेणेकरून तुम्हाला उत्तरे तयार करता येतील.
वित्त विभागाबाहेरील सहकाऱ्यांना समजावून सांगणे
नफा-तोटा पत्रके न वाचणाऱ्या विभागप्रमुखासाठी अंदाजपत्रकाचे स्पष्टीकरण पुन्हा लिहिणे.
AI ने तयार केलेले आणि तपासलेले आर्थिक तफावतीचे विश्लेषण कसे असते?
मार्लो आउटडोअर हा तंबू ठोकून मुक्काम करण्यासाठी लागणाऱ्या साहित्याचा काल्पनिक किरकोळ विक्रेता आहे. त्याच्या ऑक्टोबर महिन्याच्या व्यवस्थापन अहवालात महसुलाचा अर्थसंकल्पीय अंदाज 420 (हजारांमध्ये) आणि प्रत्यक्ष महसूल 388 आहे; तसेच विपणन खर्चाचा अर्थसंकल्पीय अंदाज 60 आणि प्रत्यक्ष खर्च 71 आहे. विश्लेषकाने तक्ता एका सहाय्यकात पेस्ट केला आणि 'ऑक्टोबरमधील कामगिरीवर भाष्य' मागितले.
मसुद्यात महसूल 'हंगामी मागणी कमी झाल्यामुळे' 8.2 टक्क्यांनी घटल्याचे म्हटले होते. विपणनावरील जादा खर्च 'शरद ऋतूतील मोहिमेतील गुंतवणूक दर्शवतो, ज्यामुळे नोव्हेंबरमधील कामगिरी अधिक चांगली होईल' असे सांगितले होते आणि एकूण स्थिती 'बहुतांश प्रमाणात नियोजनानुसार' असल्याचे म्हटले होते. पुन्हा गणना केल्यावर महसुलातील तूट 32 निघाली, जी अंदाजपत्रकाच्या 7.6 टक्के आहे, 8.2 नाही. विपणनाचा खर्च अंदाजपत्रकापेक्षा 11 म्हणजेच 18.3 टक्के जास्त होता. तक्त्यात हंगामी परिणाम किंवा शरद ऋतूतील मोहिमेबद्दल काहीच नव्हते, आणि 'नोव्हेंबरमधील कामगिरी अधिक चांगली होईल' हा अंदाज कोणीही वर्तवला नव्हता.
विश्लेषकाने प्रॉम्प्ट पुन्हा लिहिला: 'फक्त हा तक्ता वापरून, प्रत्येक तफावत संख्यात्मक आणि टक्केवारीच्या स्वरूपात मांडा. कारणे किंवा अंदाज देऊ नका. प्रत्येक तफावत स्पष्ट करण्यापूर्वी मला ज्या प्रश्नांची उत्तरे शोधावी लागतील, त्यांची यादी करा.' नव्या मसुद्यात आकडे अचूक होते आणि उपयुक्त प्रश्न विचारले होते: विपणनावरील जास्त खर्चाचा संबंध बिले नोंदवण्याच्या वेळेतील फरकाशी होता का आणि महसुलातील घट एकाच विक्री माध्यमात केंद्रित होती का? विश्लेषकाने खातेवही आणि ई-वाणिज्य अहवालातून त्यांची उत्तरे शोधली आणि नंतर पडताळलेली कारणे स्वतःच्या शब्दांत जोडली.
यातून अंगीकारण्याची सवय म्हणजे कामाचे दोन भाग करणे. रचना आणि शब्दांकन साधनाला करू द्या. गणित आणि कारणाचे स्पष्टीकरण स्रोताच्या आधारे स्वतः करा.
स्प्रेडशीटसह AI सुरक्षितपणे कसे वापरता?
AI ने लिहिलेली सूत्रे नव्या सहकाऱ्याकडून मिळालेल्या सूत्रांसारखी समजा: उपयोगी, पण विश्वास ठेवण्यापूर्वी तपासायची. Microsoft च्या वर्णनानुसार, Excel मधील Copilot कार्यपत्रके संपादित करू शकतो, सूत्रे तयार करू शकतो, आलेख आणि पिव्हट सारण्या बनवू शकतो आणि संपादन, नियोजन किंवा चॅट पद्धतीत काम करू शकतो; तसेच तो काय बदलतो यावर तुमचे नियंत्रण कायम राहते. संपादन करण्यापूर्वी कार्यपद्धती सुचवणारी नियोजन पद्धत हा कोणत्याही महत्त्वाच्या कामासाठी अधिक सुरक्षित प्रारंभ आहे.
प्रत्येक नवीन सूत्र अशा काही ओळींवर तपासा ज्यांचे उत्तर तुम्हाला आधीच माहीत आहे. त्यात रिकामा कक्ष, ऋण मूल्य किंवा महिन्याच्या शेवटची तारीख यांसारखी अपवादात्मक परिस्थितीही समाविष्ट करा. कक्षांचे संदर्भ असायला हवेत तिथे थेट आकडे घातले आहेत का, निवडलेली व्याप्ती संपूर्ण माहितीपर्यंत पोहोचते का आणि शोधसूत्रे कोणतीही सूचना न देता पहिली जुळणारी नोंद परत करतात का, हे तपासा. सर्वसाधारण AI सहाय्यकाने सूत्र सुचवले, तर ते कार्यपुस्तिकेच्या प्रतीत पेस्ट करा; प्रत्यक्ष वापरात असलेल्या गणना नमुन्यात नाही.
याचा एखाद्या भूमिकेशी कसा संबंध आहे हे पाहायचे आहे का?
टीमसाठी नियोजित चाचणी जाणून घ्या ↗AI ने केलेले आर्थिक विश्लेषण कसे तपासावे?
आत्मविश्वास असलेल्या एखाद्या कनिष्ठ कर्मचाऱ्याने खातेवही न पाहता ते तयार केले आहे असे समजून तपासा. NIST च्या जनरेटिव्ह AI विषयक मार्गदर्शकात तथ्यभ्रमाचे वर्णन आत्मविश्वासाने मांडलेला, पण चुकीचा किंवा खोटा मजकूर तयार करणे असे केले आहे आणि आत्मविश्वासाने लिहिलेल्या आर्थिक मजकुरात नेमकी हीच गोष्ट सहज नजरेतून सुटू शकते.
पुन्हा गणना करा
मूळ स्रोतावरून प्रत्येक एकूण रक्कम, तफावत आणि टक्केवारी पुन्हा मोजा; मनात नव्हे, गणनापत्रकात.
एकके आणि कालावधी
आकडे हजारांत आहेत की एककांत, ते एका महिन्याचे आहेत की वर्षाच्या सुरुवातीपासूनचे, आणि अर्थसंकल्पाच्या कोणत्या आवृत्तीशी तुलना केली जात आहे हे तपासा.
चिन्ह वापरण्याचे नियम
विशेषतः खर्चाच्या ओळींमध्ये, अनुकूल आणि प्रतिकूल यांची अदलाबदल झालेली नाही ना ते तपासा.
कारण विरुद्ध बदल
एखादा आकडा का बदलला याची दुसऱ्या स्रोतावरून खात्री केलेली नसेल, तर त्याबाबतचे कोणतेही स्पष्टीकरण काढून टाका.
अंदाज व्यक्त करण्याची भाषा
अंदाज तयार केलेला आणि मंजूर झालेला नसेल, तर 'व्हायला हवे', 'होईल' आणि 'होणे अपेक्षित आहे' असे शब्दप्रयोग काढून टाका.
मागोवा
स्रोत तक्ता, तुम्ही पुन्हा केलेली गणना आणि अंतिम मजकूर एकत्र ठेवा, जेणेकरून तपासणी करणाऱ्या व्यक्तीला त्यांचा मागोवा घेता येईल.
वित्त क्षेत्रासाठी ChatGPT उपलब्ध आहे का, आणि आर्थिक विश्लेषणासाठी कोणते AI सर्वात चांगले आहे?
वित्तीय कामांसाठी स्पष्टपणे सर्वोत्तम अशी एकच आवृत्ती नाही. वित्त विभाग सहसा तीन प्रकारच्या साधनांमधून निवड करतात: फाइलचे विश्लेषण करणाऱ्या सुविधा असलेले सर्वसाधारण सहाय्यक, Excel मधील Copilot सारखे गणनापत्रकात अंगभूत असलेले AI आणि वित्त व नियोजन सॉफ्टवेअरमधील AI सुविधा. या महिन्याच्या क्रमवारीत कोणते मॉडेल पहिल्या क्रमांकावर आहे यापेक्षा तुमचा डेटा आधीपासून कुठे आहे आणि तुमच्या कंपनीने कशाला मंजुरी दिली आहे यावर योग्य निवड अधिक अवलंबून असते.
तुम्ही काहीही वापरत असलात, तरी अपलोड केलेल्या फाइल्स कशा साठवल्या जातात आणि मॉडेल सुधारण्यासाठी त्यांतील मजकूर वापरला जातो का, याबाबत त्या योजनेच्या अटी तपासा. व्यवस्थापनासाठी तयार केलेला अहवालांचा संच वैयक्तिक खात्यावर अपलोड करणे आणि मंजूर व्यावसायिक कार्यक्षेत्रात त्याचे विश्लेषण करणे या वेगळ्या कृती आहेत.
आर्थिक बाबींशी संबंधित कोणती माहिती AI साधनांमध्ये टाकू नये?
संबंधित साधनासाठी तुमच्या कंपनीने मंजूर न केलेली कोणतीही माहिती टाकू नका. अप्रकाशित निकाल, वेतनपट आणि वैयक्तिक वेतनाचा डेटा, व्यवहार आणि अधिग्रहणाशी संबंधित काम, बँक तपशील आणि भावावर परिणाम करू शकणारी कोणतीही माहिती यांबाबत सर्वाधिक काटेकोर राहा. शेअर बाजारात नोंदणीकृत कंपन्यांतील अंतर्गत माहितीवर लागू असलेले नियम एखादे साधन सोयीचे आहे म्हणून बदलत नाहीत.
काल्पनिक किंवा ओळख पटणार नाही अशा केलेल्या डेटावर सराव करून रचना तयार करणे आणि नंतर तयार झालेले सूत्र किंवा नमुना मंजूर प्रणालींमधील प्रत्यक्ष फाइलवर वापरणे, ही व्यवहार्य सवय आहे.
वित्त विभागांनी AI चा वापर कधी करू नये?
अहवालात दिलेल्या आकड्याचा स्रोत म्हणून, अंदाजाला वस्तुस्थिती म्हणून मांडण्यासाठी किंवा लेखापरीक्षणाचा पुरावा म्हणून AI ने तयार केलेला मजकूर वापरू नका. लेखांकनाची पद्धत, करासंबंधी भूमिका किंवा गुंतवणूक ठरवण्यासाठी त्याचा वापर करू नका. पात्र सल्लागाराला विचारायचा प्रश्न तयार करण्यात ते मदत करू शकते; अनेकदा हाच त्याचा सर्वात उपयुक्त उपयोग असतो.
लहान, परिचित आकडेमोडीसाठीही ते वापरणे फायद्याचे नाही. चॅटमध्ये तफावतीची आकडेमोड लिहून उत्तर तपासण्यात, सूत्र लिहिण्यापेक्षा जास्त वेळ जातो.
वित्त विभागाचा संघ हे कौशल्य कसे विकसित करू शकतो?
Marlow Outdoor चा सराव किंवा तसाच एखादा सराव संघासाठी वापरा: एकच तक्ता, AI ने तयार केलेला मसुदा आणि प्रत्येकाने केलेल्या दुरुस्त्यांची छोटी यादी. या दुरुस्त्यांवरून कोण पुन्हा गणना करते आणि कोण लिहिलेल्या मजकुरावर विश्वास ठेवते हे दिसते.
Tosheo.ai हे नियोजित वित्त अभ्यासक्रमासह विकसित करण्याचे नियोजन आहे. यात अशा प्रकारची कामे, शिकणाऱ्याला दिसणाऱ्या मूल्यमापन निकषांनुसार अभिप्राय आणि व्यवस्थापकाला संभाषणांच्या नोंदी न दाखवता कौशल्यातील प्रगती दाखवण्याची सोय असेल. उत्पादनाची उभारणी अद्याप सुरू झालेली नाही, त्यामुळे ही नियोजित व्याप्ती आहे, सध्या उपलब्ध असलेली सेवा नाही. हे धडे व्यावसायिक वित्त प्रशिक्षण किंवा सल्ला नाहीत.
स्रोत आणि व्याप्ती
Microsoft सहाय्य, Excel मध्ये Copilot वापरण्यास सुरुवात करा ↗