இந்த வழிகாட்டி எவற்றை உள்ளடக்குகிறது, எவற்றை உள்ளடக்கவில்லை?
தங்கள் சொந்தப் பணிகளில் AI பயன்படுத்தும் நிதிக் குழு உறுப்பினர்களுக்கானது இந்த வழிகாட்டி: அறிக்கைகள், விளக்கக் குறிப்புகள் மற்றும் பகுப்பாய்வுகளைத் தயாரிக்கும் FP&A பகுப்பாய்வாளர்கள், வணிகப் பிரிவுகளுடன் இணைந்து செயல்படும் நிதி ஆலோசகர்கள், மேலாண்மைக் கணக்காளர்கள் மற்றும் நிதி மேலாளர்கள். ChatGPT, Claude, Gemini அல்லது Excel-இல் உள்ள Copilot போன்ற கருவிகளைக் கொண்டு வரைவு எழுதுவது, விளக்குவது, சரிபார்ப்பது பற்றியது இது.
மோசடி கண்டறிதல், கடன் தகுதி மதிப்பீடு, படிமுறை சார்ந்த வர்த்தகம் அல்லது தானியங்கி முதலீட்டு ஆலோசனை போன்ற, வங்கி அல்லது நிதிச் சேவைத் துறையில் AI பயன்பாட்டைப் பற்றியது இது அல்ல. அவை அமைப்புகளாக உருவாக்கப்பட்டு ஒழுங்குபடுத்தப்படும் தயாரிப்புகள்; அவை வேறுபட்ட கேள்விகளை எழுப்புகின்றன. கணக்கியல் மற்றும் கணக்குப் பதிவுப் பணிகளுக்குத் தனி வழிகாட்டி உள்ளது; அதன் இணைப்பு கீழே உள்ளது. இங்குள்ள எதுவும் முதலீட்டு, வரி அல்லது கணக்கியல் ஆலோசனை அல்ல.
நிதிக் குழுக்களுக்கு AI எதில் அதிகமாக உதவுகிறது?
புதிய எண்களை உருவாக்குவதைவிட, ஏற்கெனவே உங்களிடம் உள்ள எண்களை விளக்க வேண்டிய பணிகளில் AI அதிகம் உதவும். மொழியையும் தகவல் அமைப்பையும் கையாள்வதில் அது திறமையானது; ஆனால் கணக்கிடுவதிலும் ஓர் எண் ஏன் மாறியது என்பதை அறிந்துகொள்வதிலும் நம்பகமானதல்ல.
விளக்கக் குறிப்பு வரைவுகள்
சரிபார்க்கப்பட்ட வேறுபாட்டு அட்டவணையை நிர்வாக விளக்கவுரையின் முதல் வரைவாக மாற்றி, பின்னர் நீங்கள் உறுதிசெய்த காரணங்களைக் கொண்டு அதைத் திருத்தி முழுமைப்படுத்துதல்.
சூத்திரங்களுக்கான உதவி
ஏற்கெனவே உள்ள சூத்திரத்தை எளிய ஆங்கிலத்தில் விளக்குதல், மேலும் தெளிவான கட்டமைப்பைப் பரிந்துரைத்தல் அல்லது தேடிப் பொருத்தும் சூத்திரத்தை எழுதுதல், பின்னர் தெரிந்த மதிப்புகளைக் கொண்டு அதைச் சோதித்தல்.
ஆவணச் சுருக்கங்கள்
நீண்ட ஒப்பந்தம், குத்தகை ஒப்பந்தம் அல்லது நிர்வாகக் குழு ஆவணத்தை, ஒரு மாதிரிக்குத் தேவையான முக்கிய விதிமுறைகளாகச் சுருக்குதல்; பிரிவு எண் குறிப்புகளைத் தக்கவைத்தல்.
மதிப்பாய்வுக் கேள்விகள்
ஒரு முன்னறிவிப்பைப் பற்றி சந்தேகக் கண்ணோட்டமுள்ள தலைமை நிதி அதிகாரி கேட்கக்கூடிய கேள்விகளைப் பட்டியலிடுதல்; இதனால் நீங்கள் பதில்களைத் தயார் செய்யலாம்.
நிதித் துறையைச் சாராத சக ஊழியர்களுக்கு விளக்குதல்
லாப நட்ட அறிக்கைகளைப் படிக்காத துறைத் தலைவருக்காக வரவு செலவுத் திட்ட விளக்கத்தை மீண்டும் எழுதுதல்.
AI உருவாக்கி, சரிபார்க்கப்பட்ட நிதி மாறுபாட்டு விளக்கவுரை எப்படி இருக்கும்?
மார்லோ அவுட்டோர் என்பது முகாம் உபகரணங்களை விற்கும் ஒரு கற்பனைக் கடை. அதன் அக்டோபர் மாத நிர்வாக அறிக்கைத் தொகுப்பில், வருவாய்க்கான வரவுசெலவுத் திட்ட மதிப்பு 420 (ஆயிரங்களில்), உண்மை மதிப்பு 388 என்றும், சந்தைப்படுத்தல் செலவுக்கான திட்ட மதிப்பு 60, உண்மை மதிப்பு 71 என்றும் காட்டப்பட்டுள்ளது. பகுப்பாய்வாளர் அந்த அட்டவணையை ஓர் உதவியாளரில் ஒட்டி, 'அக்டோபர் மாதச் செயல்திறன் குறித்த விளக்கக் குறிப்புகள்' கேட்டார்.
வருவாய் 'பருவகாலத் தேவை குறைந்ததால்' 8.2 சதவீதம் குறைந்ததாகவும், சந்தைப்படுத்தல் கூடுதல் செலவு 'இலையுதிர்காலப் பிரச்சாரத்தில் செய்யப்பட்ட முதலீட்டைப் பிரதிபலிக்கிறது; இது நவம்பரில் சிறந்த முடிவுகளைக் கொண்டுவரும்' என்றும் வரைவு கூறியது. ஒட்டுமொத்த நிலையை 'பெருமளவில் திட்டமிட்ட பாதையில் உள்ளது' என்றும் குறிப்பிட்டது. மீண்டும் கணக்கிட்டபோது வருவாய்ப் பற்றாக்குறை 32 என வந்தது; இது வரவுசெலவுத் திட்டத்தின் 7.6 சதவீதம், 8.2 அல்ல. சந்தைப்படுத்தல் செலவு திட்டமிட்டதைவிட 11 அதிகம், அதாவது 18.3 சதவீதம். பருவகாலத் தன்மை பற்றியோ இலையுதிர்காலப் பிரச்சாரம் பற்றியோ அட்டவணையில் எதுவும் இல்லை. 'நவம்பரில் சிறந்த முடிவுகளைக் கொண்டுவரும்' என்பது யாரும் செய்யாத ஒரு முன்னறிவிப்பு.
பகுப்பாய்வாளர் அறிவுறுத்தலைத் திருத்தி எழுதினார்: 'இந்த அட்டவணையை மட்டும் பயன்படுத்தி, ஒவ்வொரு வேறுபாட்டையும் நேரடி எண்ணாகவும் சதவீதமாகவும் குறிப்பிடுங்கள். காரணங்களையோ முன்னறிவிப்புகளையோ தர வேண்டாம். ஒவ்வொரு வேறுபாட்டையும் விளக்குவதற்கு முன் நான் பதிலளிக்க வேண்டிய கேள்விகளைப் பட்டியலிடுங்கள்.' புதிய வரைவு எண்களைச் சரியாகக் குறிப்பிட்டு, பயனுள்ள கேள்விகளையும் கேட்டது: சந்தைப்படுத்தலில் கூடுதலாகச் செலவானது விலைப்பட்டியல்களின் நேர வேறுபாட்டுடன் தொடர்புடையதா? வருவாய்க் குறைவு ஒரு குறிப்பிட்ட விற்பனை வழியில் மட்டும் ஏற்பட்டதா? கணக்குப் பேரேட்டையும் மின்னணு வணிக அறிக்கையையும் பார்த்து அந்தக் கேள்விகளுக்குப் பகுப்பாய்வாளர் பதிலளித்தார். பின்னர் உறுதிப்படுத்தப்பட்ட காரணங்களைத் தனது சொந்த வார்த்தைகளில் சேர்த்தார்.
இதிலிருந்து கற்றுக்கொள்ள வேண்டிய பழக்கம், பணியை இரண்டாகப் பிரிப்பது. கட்டமைப்பையும் சொற்றொடர்களையும் கருவி உருவாக்கட்டும். கணக்குகளையும் காரண விளக்கத்தையும் மூலத்தின் அடிப்படையில் நீங்களே செய்யுங்கள்.
விரிதாள்களுடன் AI-ஐப் பாதுகாப்பாகப் பயன்படுத்துவது எப்படி?
AI எழுதிய சூத்திரங்களைப் புதிய சக ஊழியர் தந்த சூத்திரங்களைப் போலக் கருதுங்கள்: அவை பயனுள்ளவை; ஆனால் நம்புவதற்கு முன் சோதிக்கப்பட வேண்டும். Excel-இல் உள்ள Copilot பணித்தாள்களைத் திருத்தவும், சூத்திரங்களை உருவாக்கவும், வரைபடங்கள் மற்றும் மையச்சுழல் அட்டவணைகளை அமைக்கவும், திருத்தம், திட்டமிடல் அல்லது உரையாடல் முறைகளில் செயல்படவும் முடியும் என Microsoft விவரிக்கிறது. அது செய்யும் மாற்றங்கள் மீதான கட்டுப்பாடு உங்களிடமே இருக்கும் என்றும் கூறுகிறது. திருத்துவதற்கு முன் அணுகுமுறையை முன்மொழியும் திட்டமிடல் முறை, முக்கியமான பணிகளைத் தொடங்குவதற்குப் பாதுகாப்பான தேர்வாகும்.
ஒவ்வொரு புதிய சூத்திரத்தையும், ஏற்கெனவே விடை தெரிந்த சில வரிசைகளில் சோதித்துப் பாருங்கள். காலியான செல், எதிர்மறை மதிப்பு அல்லது மாத இறுதித் தேதி போன்ற விதிவிலக்கான சூழலையும் சேர்த்துக்கொள்ளுங்கள். செல் குறிப்புகளுக்குப் பதிலாக நேரடியாக உள்ளிடப்பட்ட எண்கள், தரவு முழுவதையும் உள்ளடக்காத வரம்புகள், முதல் பொருத்தத்தை மட்டும் எந்த எச்சரிக்கையும் இல்லாமல் தரும் தேடல்கள் ஆகியவை உள்ளனவா எனப் பாருங்கள். பொதுப் பயன்பாட்டு உதவியாளர் ஒரு சூத்திரத்தைப் பரிந்துரைத்தால், அதைச் செயல்பாட்டில் உள்ள கணக்கீட்டு மாதிரியில் ஒட்டாமல், பணிப்புத்தகத்தின் நகலில் ஒட்டுங்கள்.
இது ஒரு பணிப் பொறுப்புடன் எப்படித் தொடர்புபடுகிறது என்பதைப் பார்க்க விரும்புகிறீர்களா?
குழுக்களுக்காகத் திட்டமிடப்பட்டுள்ள சோதனைப் பயன்பாட்டை ஆராயுங்கள் ↗AI வழங்கும் நிதிப் பகுப்பாய்வை எப்படிச் சரிபார்க்க வேண்டும்?
பேரேட்டை அணுக முடியாத, தன்னம்பிக்கையுள்ள ஒரு இளநிலைப் பணியாளர் இதைத் தயாரித்ததாகக் கருதிச் சரிபார்க்கவும். தவறான அல்லது பொய்யான உள்ளடக்கத்தை உறுதியான தொனியில் உருவாக்குவதே புனைவு உருவாக்கம் என்று NIST வெளியிட்ட உருவாக்கச் செயற்கை நுண்ணறிவு விவரக்குறிப்பு விளக்குகிறது. நிதி தொடர்பான தகவல்கள் உறுதியான தொனியில் எழுதப்பட்டிருக்கும்போதுதான் இதைக் கவனிக்கத் தவறுவது எளிது.
மீண்டும் கணக்கிடுங்கள்
ஒவ்வொரு மொத்தத் தொகை, வித்தியாசம் மற்றும் சதவீதத்தையும் மூலத் தரவிலிருந்து மீண்டும் கணக்கிடுங்கள்; மனக்கணக்காக அல்ல, விரிதாளில் செய்யுங்கள்.
அலகுகளும் காலகட்டங்களும்
தொகைகள் ஆயிரங்களிலா அல்லது தனி அலகுகளிலா, காலம் ஒரு மாதமா அல்லது ஆண்டுத் தொடக்கம் முதலானதா, எந்த நிதிநிலைத் திட்டப் பதிப்புடன் ஒப்பிடப்படுகிறது என்பவற்றை உறுதிப்படுத்துங்கள்.
குறியீட்டு மரபுகள்
குறிப்பாகச் செலவு வரிகளில், சாதகமான மற்றும் பாதகமான மாறுபாடுகள் சரியாகக் குறிக்கப்பட்டுள்ளனவா எனச் சரிபார்க்கவும்.
காரணமும் மாற்றமும்
ஓர் எண் ஏன் மாறியது என்பதற்கான விளக்கத்தை வேறொரு ஆதாரத்தின் மூலம் உறுதிப்படுத்தவில்லை என்றால், அதை நீக்குங்கள்.
முன்கணிப்புக்கான மொழிநடை
முன்னறிவிப்பு தயாரிக்கப்பட்டு அங்கீகரிக்கப்பட்டிருந்தால் மட்டுமே 'இருக்க வேண்டும்', 'இருக்கும்', 'எதிர்பார்க்கப்படுகிறது' போன்ற சொற்களைப் பயன்படுத்தவும்; இல்லையெனில் அவற்றை நீக்கவும்.
தடம்
மீளாய்வாளர் பின்தொடர்ந்து புரிந்துகொள்ளும் வகையில் மூல அட்டவணை, உங்கள் மறுகணக்கீடு, இறுதி உரை ஆகியவற்றை ஒன்றாக வைத்திருங்கள்.
நிதித்துறைக்கென ChatGPT உள்ளதா, நிதிப் பகுப்பாய்விற்கு எந்த AI சிறந்தது?
நிதிப் பணிகளுக்குத் தெளிவாகச் சிறந்தது என்று சொல்லக்கூடிய ஒரே பதிப்பு இல்லை. நிதிக் குழுக்கள் பொதுவாக மூன்று வகைக் கருவிகளில் ஒன்றைத் தேர்ந்தெடுக்கின்றன: கோப்புப் பகுப்பாய்வு அம்சங்களுள்ள பொது உதவியாளர்கள், Excel-இல் உள்ள Copilot போன்ற விரிதாளுடன் இணைந்த AI, நிதி மற்றும் திட்டமிடல் மென்பொருளில் உள்ள AI அம்சங்கள். இந்த மாதத் தரவரிசையில் எந்த மாதிரி முதலிடத்தில் இருக்கிறது என்பதைவிட, உங்கள் தரவு ஏற்கெனவே எங்கு உள்ளது, உங்கள் நிறுவனம் எவற்றுக்கு ஒப்புதல் அளித்துள்ளது என்பவற்றையே சரியான தேர்வு அதிகம் சார்ந்துள்ளது.
நீங்கள் எதைப் பயன்படுத்தினாலும், பதிவேற்றப்படும் கோப்புகள் எவ்வாறு சேமிக்கப்படுகின்றன, அவற்றின் உள்ளடக்கம் மாதிரிகளை மேம்படுத்தப் பயன்படுத்தப்படுகிறதா என்பதற்கான சந்தாத் திட்டத்தின் விதிமுறைகளைச் சரிபார்க்கவும். நிர்வாக அறிக்கைத் தொகுப்பைத் தனிப்பட்ட கணக்கில் பதிவேற்றுவதும், அங்கீகரிக்கப்பட்ட நிறுவனப் பணிச்சூழலுக்குள் அதை ஆய்வு செய்வதும் வெவ்வேறு செயல்கள்.
எந்த நிதித் தகவல்களை AI கருவிகளில் உள்ளிடக்கூடாது?
குறிப்பிட்ட கருவிக்காக உங்கள் நிறுவனம் ஒப்புதல் அளிக்காத எதையும் சேர்க்க வேண்டாம். வெளியிடப்படாத நிதி முடிவுகள், ஊதியப் பட்டியல் மற்றும் தனிநபர் சம்பளத் தரவு, ஒப்பந்த மற்றும் கையகப்படுத்தல் பணிகள், வங்கி விவரங்கள், சந்தை விலையைப் பாதிக்கக்கூடிய தகவல்கள் ஆகியவற்றில் மிகக் கடுமையாக இருங்கள். பங்குச் சந்தையில் பட்டியலிடப்பட்ட நிறுவனங்களின் உள் தகவலுக்கான விதிகள், ஒரு கருவி வசதியாக இருக்கிறது என்பதால் மாறுவதில்லை.
கற்பனையான அல்லது அடையாளம் நீக்கப்பட்ட தரவுகளில் பயிற்சி செய்து கட்டமைப்பை உருவாக்குவது ஒரு நடைமுறைப் பழக்கம். பின்னர் தயாரான சூத்திரம் அல்லது வார்ப்புருவை, அங்கீகரிக்கப்பட்ட அமைப்புகளுக்குள் உள்ள உண்மையான கோப்பில் பயன்படுத்தலாம்.
நிதிக் குழுக்கள் எப்போது AI பயன்படுத்தக் கூடாது?
அறிக்கையில் குறிப்பிடப்படும் எண்ணிக்கைக்கு ஆதாரமாகவோ, உண்மையாக முன்வைக்கப்படும் முன்னறிவிப்பாகவோ, தணிக்கைக்கான சான்றாகவோ AI வெளியீட்டைப் பயன்படுத்த வேண்டாம். கணக்கியல் நடைமுறை, வரி தொடர்பான நிலைப்பாடு அல்லது முதலீடு குறித்து முடிவெடுக்க அதைப் பயன்படுத்த வேண்டாம். தகுதிவாய்ந்த ஆலோசகரிடம் கேட்க வேண்டிய கேள்வியை உருவாக்க அது உதவலாம்; பெரும்பாலும் அதுவே அதன் மிகவும் பயனுள்ள பங்களிப்பாக இருக்கும்.
சிறிய, பழக்கமான கணக்கீடுகளுக்கும் இது பயனளிக்காது. ஒரு வித்தியாசக் கணக்கை உரையாடலில் தட்டச்சு செய்து பதிலைச் சரிபார்ப்பது, சூத்திரத்தை எழுதுவதைவிட அதிக நேரம் எடுக்கும்.
ஒரு நிதிக் குழு இந்தத் திறனை எப்படி வளர்த்துக்கொள்ளலாம்?
Marlow Outdoor பயிற்சியையோ அதைப் போன்ற ஒன்றையோ குழுப் பயிற்சியாகப் பயன்படுத்துங்கள்: அனைவருக்கும் ஒரே அட்டவணை, AI உருவாக்கிய ஒரு வரைவு, ஒவ்வொருவரும் தாங்கள் திருத்தியவற்றின் சிறு பட்டியல் ஆகியவை இருக்க வேண்டும். யார் மீண்டும் கணக்கிடுகிறார்கள், யார் எழுதப்பட்ட விளக்கத்தை நம்பிவிடுகிறார்கள் என்பதை அந்தத் திருத்தங்கள் காட்டும்.
இது போன்ற பணிகள், வெளிப்படையான மதிப்பீட்டு அளவுகோல்களின்படி பின்னூட்டம், உரையாடல் பதிவுகள் இல்லாத மேலாளருக்கான திறன் முன்னேற்றக் காட்சி ஆகியவற்றை உள்ளடக்கும் திட்டமிடப்பட்ட நிதிக் கற்றல் பாதையுடன் Tosheo.ai உருவாக்கப்படவுள்ளது. இது இன்னும் உருவாக்கப்படவில்லை; எனவே இவை திட்டமிடப்பட்ட அம்சங்களே, செயல்பாட்டில் உள்ள சேவை அல்ல. இந்தப் பாடங்கள் தொழில்முறை நிதிப் பயிற்சியோ ஆலோசனையோ அல்ல.
மூலங்களும் வரம்பும்
Microsoft உதவி, Excel-இல் Copilot-ஐப் பயன்படுத்தத் தொடங்குதல் ↗